Финансовая группа QBF

Группа является профессиональным участником рынка ценных бумаг, предоставляющим услуги доверительного управления, брокерского обслуживания, хеджирования и консультационного управления. На сегодняшний день под брендом QBF работает крупная команда сплочённых профессионалов, широко применяющая классические инструменты приумножения капитала и при этом готовая ответственно использовать инновационные решения в интересах своих клиентов. Финансовые советники видят свою миссию в том, чтобы помочь частным и корпоративным клиентам удовлетворить их индивидуальные потребности. Особый акцент группа делает на развитии математических моделей, которые позволяют реагировать на колебания рынка быстрее и эффективнее конкурентов. Эксперты финансовой группы не боятся обращаться к опыту зарубежных коллег и пользоваться возможностями международного рынка капитала, чтобы достичь для клиентов желаемого результата. Благодаря работе высококвалифицированных специалистов в области финансового рынка услуги компания постоянно совершенствуются в соответствии с вызовами времени.

История основания

Финансовая группа ведёт свою историю с 2008 года. Тогда, в разгар мирового экономического кризиса, небольшая группа экспертов в области инвестиционных решений начала оказывать узкому кругу клиентов консультационные услуги в области управления капиталом. Уже первые инвестиционные предложения продемонстрировали большую доходность, малознакомую только формирующемуся отечественному рынку финансовых услуг. Успех вдохновил команду, и она поставила перед собой цель – разработать для россиян простые и вместе с тем эффективные инвестиционные продукты, которые подойдут людям с разными финансовыми возможностями и потребностями. К этой цели команда QBF неуклонно движется до сих пор, постепенно расширяя регионы своего присутствия и совершенствуя линейку услуг. Сегодня представительства открыты не только для жителей столицы, но и для представителей Санкт-Петербурга, Екатеринбурга, Уфы, Тюмени и Мурманска.  Частью своей миссии компания видит повышение финансовой грамотности населения, поэтому её эксперты постоянно проводят различные обучающие мероприятия для всех, кто стремится разобраться в тонкостях инвестирования.

Руководство

Во главе Инвестиционной компании QBF – ведущего участника финансовой группы – с 2017 года стоит Генеральный директор Станислав Матюхин. Выпускник Московского государственного университета приборостроения и информатики, он имеет две квалификации – техническую и экономическую. Данное совмещение специализаций позволяет ему анализировать процессы, наблюдаемые на финансовых рынках, в разных ракурсах – математическом и гуманитарном. За плечами Матюхина работа в Федеральной службе по финансовым рынкам и Управлении регулирования и контроля над коллективными инвестициями Банка России. В регулирующих структурах он занимался вопросами деятельности участников финансового рынка. Ему хорошо знакомы все этапы работы соответствующих компаний в Российской Федерации, начиная с их регистрации и заканчивая ликвидацией. Кроме того, Станислав Матюхин занимался внутренним контролем, compliance и риск-менеджментом в ЗАО «Управляющая компания Уралсиб». В коллективе группы он зарекомендовал себя как лидер, который досконально разбирается в нюансах инвестиционной индустрии, делает ставку на совершенствование продуктов и укрепление профессиональной команды. На Станиславе Матюхине лежит ответственность за развитие компании, планирование работы и достижение целевых финансовых результатов. Коллеги ценят Генерального директора за решительность и готовность быстро подготовить план конкретных действий в любой, даже самой сложной ситуации.

Рейтинги

  • С 2012 года компания входит в сотню лучших российских работодателей по версии
    HeadHunter. Данное ранжирование компаний численностью от 100 сотрудников является наиболее авторитетным на отечественном рынке, так как предполагает комплексное изучение работы HR-специалистов. Постепенно финансовая группа поднимается на всё более высокие ступени топа. Так, по итогам 2019 года бренд занял в топе 60 позицию, при этом в категории «Финансы и страхование» группа разместилась на третьей строке.
  • С октября 2019 года компания входит в 15 ведущих операторов по числу активных клиентов по версии ПАО «Московская биржа». Кроме того, бренд вошёл в топ-20 финансовых компаний, лидирующих по количеству зарегистрированных индивидуальных инвестиционных счетов и по объёму операций на ИИС. Стремительному расширению клиентской базы способствовал проект, который реализуется финансовой группой совместно с банком «Восточный». Сегодня во всех офисах данной кредитно-финансовой организации можно приобрести стратегию доверительного управления, разработанную экспертами.
  • Весной 2020 года КьюБиЭф получила рейтинг кредитоспособности агентства «Эксперт РА» на уровне ruB+. Прогноз по рейтингу стабильный.

Награды

Профессиональные достижения финансовой группы регулярно отмечаются коллегами по цеху и сообществом экспертов. Так, компания не однажды входила в число лауреатов премии Spear’s Russia Wealth Management Awards ­­– напомним, это традиционная награда для лучших представителей отечественной финансовой индустрии. Уже в 2013 году компания признана жюри лучшей в номинации «Старт года». Год спустя, в 2014 году, компании досталась пальма первенства в номинации «Лучшая инвестиционная компания года» согласно Spear’s Russia Wealth Management Awards. В 2018 году получили аналогичную премию в номинации «Лучшая инвестиционная стратегия года».

Кроме того, в 2015 году в рамках премии Investor Awards эксперты QBF удостоены признания в номинации «Лучшая инвестиционная стратегия». История премии началась ещё в 2011 году: её организаторы – журнал «Рынок ценных бумаг» и интернет-портал «Инвестор.ру» – видят свою миссию в том, чтобы регулярно отмечать самые заметные достижения российских экспертов, которые внесли вклад в развитие рынка финансовых услуг.

В 2016 году команда экспертов финансовой группы была награждена премией  журнала «Корпоративный юрист». Затем в 2018 году стратегия доверительного управления удостоена премии «Финансовая элита России». Разработанный экспертами проект финансовой экосистемы для малого и среднего бизнеса в рамках банковского обслуживания был высоко оценен в 2019 году на ежегодном форуме для банков и малого и среднего бизнеса FinSME.

Документы

Знаком качества профессионального участника рынка ценных бумаг являются лицензии, выданные надзорными органами. Они свидетельствуют о том, что финансовая организация работает в соответствии с российским законодательством, тщательно контролируется регуляторами и постоянно соблюдает его требования. Банк России в течение нескольких лет совершенствовал механизмы регулирования финансовых рынков, дорабатывал требования к предоставляемым услугам, поэтому сегодня действующая лицензия гораздо весомее, чем, например, 5–7 и тем более 15–20 лет назад.

Финансовая группа сейчас располагает четырьмя лицензиями: с 24 декабря 2009 года действуют ее лицензии на осуществление брокерской деятельности (№045-12805-100000 выдана ФСФР России), дилерской деятельности (№045-12816-010000 выдана ФСФР России), а также деятельности по управлению ценными бумагами (№045-12828-001000 выдана ФСФР России). 8 августа 2019 года Банком России оформлена для Инвестиционной компании лицензия на осуществление депозитарной деятельности (№045-14078-000100).

Ознакомиться со скан-копиями перечисленных лицензий можно на сайте qbfin.ru в разделе «Документы». В том же разделе размещена отчётность  финансовой группы и другая информация, раскрытия которой требует российское законодательство. В частности, финансовая группа ежемесячно публикует на официальном сайте данные о величине собственных средств на рынке ценных бумаг.

Продукты и услуги

Сегодня ассортимент компании включает в себя инвестиционные предложения разных типов: консервативные (то есть продукты с максимальной защитой капитала, доходность которых не зависит от рыночной конъюнктуры), средневзвешенные (предполагают сбалансированную доходность при контролируемом уровне риска) и высокодоходные (позволяют получить значительную прибыль при благополучной ситуации на рынке капитала). Все стратегии, включая консервативные, имеют целевую доходность, которая хотя бы на несколько процентных пунктов выше доходности рублевых депозитов. Дополнительное преимущество продуктов состоит в том, что работа с инструментами фондового рынка, помимо инвестиционного дохода, позволяет российским налогоплательщикам получить налоговый вычет с НДФЛ. Для этого достаточно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – инструмент, появившийся на рынке в 2015 году. Он позволяет воспользоваться одним из двух типов налоговых преференций: либо вернуть выплаты в пользу государства, удержанные работодателем из тех средств, которые заведены на счёт; либо освободить от подоходного налога прибыль, которые принесут инвестиционные стратегии. Подробные консультации по регистрации инвестсчёта и оформлению вычета проводятся финансовыми советниками. Также представители финансовой группы готовы подобрать в рамках ИИС то инвестиционное решение, которое поможет клиенту достичь личных финансовых целей.

Итак, основные стратегии :

  • «Гарантия государства» – продукт для тех владельцев капитала, которые на первое место ставят защиту сбережений. В основе работы стратегии лежат операции с облигациями федерального займа – ценными бумагами, эмитентом которых является Министерство финансов. Фактически гарантом возврата вложенных средств и купонного дохода по ОФЗ является государство. Дополнительную актуальность «Гарантии государства» состоит в налоговых льготах. Купонный доход по государственным бумагам не облагается НДФЛ. Таким образом, клиенты могут получить благодаря данной стратегии налоговый вычет дважды – в рамках ИИС I типа вернуть подоходный налог с вкладываемых средств, а затем освободить от выплаты в пользу государства прибыль, которую принесут финансовые операции. Инвестиционный горизонт «Гарантии государства» составляет 1 год, однако защиту от возможных колебаний стоимости ОФЗ обеспечивают капиталовложения сроком от трех лет. Целевая доходность продукта сегодня на уровне 8–9% годовых.
  • «До востребования» ­– инвестиционная стратегия, которая подойдёт клиентам капитала, заинтересованным в высокой ликвидности вложений. Продукт основан на операциях РЕПО с Центральным контрагентом, в качестве которого выступает Национальный Клиринговый Центр, входящий в группу «Московская биржа». Данные сделки обеспечивают ежедневную доходность, благодаря которой стратегия «До востребования» привлекает интерес не только частных инвесторов, но и предпринимателей. Преимущество данного инвестиционного решения заключается и в высокой степени защиты капиталовложений. Доходность «До востребования» на несколько процентных пунктов превосходит ставки современных депозитов – сегодня она равна 7–8% годовых.
  • «Мой сейф» – облигационная стратегия, созданная для защиты капитала от инфляционных рисков. В её основе лежат сделки с бондами крупнейших отечественных компаний, которые отличаются наибольшей доходностью – зачастую они более надёжны, чем вклады в кредитно-финансовых структурах топ-50. Инвестиционный горизонт «Моего сейфа» составляет 12 месяцев, однако вложения сроком на 5 лет более предпочтительны, так как тогда у управляющей компании есть возможность сохранить ценные бумаги до момента их погашения эмитентом, обеспечив тем самым защиту от краткосрочных колебаний их стоимости. Целевая доходность «Моего сейфа» составляет 9–10%.
  • «Золотое сечение» относится к флагманским инвестиционным решениям, которые характеризуются оптимальным соотношением риска и целевой доходности. Её актуальность связана со стремительным ростом российского рынка акций, который наблюдается в последние годы. В рамках «Золотого сечения» капитал направляется в голубые фишки отечественного корпоративного сектора. Данные вложения обеспечивают доход благодаря стабильным дивидендным выплатам российских предприятий. Риск-профиль «Золотого сечения» является умеренным – достаточно высокую надёжность вложений обеспечивает работа с ценными бумагами компаний первого эшелона. Инвестиционный горизонт портфеля составляет один год, но бόльшей эффективностью отличаются инвестиции на срок от трёх лет – они позволяют избежать влияния краткосрочных колебаний рынка. Целевая доходность «Золотого сечения» на уровне 15–20%, однако эффективность продукта за минувший год была гораздо выше обозначенного порога. За 12 месяцев 2019 года стратегия выросла на 33,43%.
  • «Движение вверх» – инструмент, позволяющий получить повышенную доходность благодаря вложением в отечественный рынок акций. Эта стратегия построена на работе с акциями с высокой дивидендной доходностью и дополнительным потенциалом роста. «Движение вверх» подойдёт клиентам с активным инвестиционным профилем. Одно из его достоинств состоит в гибкости: в условиях неблагоприятной рыночной конъюнктуры уровень риска стратегии может быть скорректирован путём включения в портфель высоконадёжных инструментов – ОФЗ и бондов. Инвестиционный горизонт «Движения вверх» составляет от 1 года, а срок инвестирования не ограничен. Ожидаемая доходность достигает 25% годовых.

Отдельно следует сказать о консультационных услугах управления активами «Здесь и сейчас», которыми обеспечивает финансовая группа частных клиентов. Под ними имеется в виду органичное совмещение брокерского обслуживания и консультационного управления. Представители компании готовы подобрать с учётом индивидуальных запросов клиентов точечные идеи для инвестирования. Консультационные услуги предполагают тесное сотрудничество финансового советника и клиента, который, руководствуясь рекомендациями эксперта, сам выбирает оптимальные идеи и инструменты для приумножения капитала. Данная услуга востребована среди тех владельцев капитала, которые имеют опыт управления активами, но, несмотря на это, считают для себя необходимым советоваться с консультантом. Эксперты помогут более качественно управлять портфелем. Большинство активов, которые рекомендуются в рамках консультаций, активно используется и в рамках стратегий доверительного управления. Узнать о продуктах QBF подробнее и записаться на индивидуальную консультацию можно по телефону: 8 (800) 500 49 80